Diagnóstico financiero
Diagnóstico financiero para entender la situación antes de decidir
El diagnóstico financiero organiza la información disponible, detecta señales de riesgo y convierte los últimos meses en una lectura ejecutiva sobre rentabilidad, liquidez, deuda, circulante y prioridades. Es una evaluación inicial, no una auditoría.
Respuesta breve
Sirve para responder qué está ocurriendo, qué información falta y qué decisiones deberían analizarse primero. El servicio publicado tiene un precio de 199 € IVA incluido; el alcance definitivo se confirma tras revisar el volumen, la calidad y la disponibilidad de los datos.
Situación
Resume resultado, margen, caja, deuda y capital circulante con una lectura conectada.
Riesgos
Señala tensiones, incoherencias y preguntas que requieren un análisis adicional.
Prioridades
Ordena qué decisiones conviene abordar y qué información hace falta para hacerlo.
Objetivo
Una lectura inicial para separar síntomas, causas y datos pendientes.
Una caída de caja puede proceder de menor margen, aumento de existencias, retrasos de cobro, inversiones o amortización de deuda. Observar el saldo final no permite distinguir la causa. El diagnóstico conecta las principales variables para evitar conclusiones rápidas.
También identifica límites. Si no existe detalle por producto, proyecto o cliente, no se inventa una rentabilidad analítica: se explica qué dato sería necesario para construirla.
- Evolución de ventas, margen y resultado.
- Generación de caja y principales movimientos.
- Solvencia, deuda y capacidad de atención de compromisos.
- Clientes, existencias, proveedores y circulante.
- Costes, punto de equilibrio y desviaciones materiales.
Información
Qué documentación suele ser necesaria.
La solicitud se adapta al caso para evitar recopilar información sin utilidad. Como base, se utilizan los estados contables y datos que la empresa o su asesoría puedan exportar de forma fiable.
La documentación financiera no debe enviarse en el primer correo. Tras confirmar el encaje y las condiciones, se definirá un canal y una relación concreta de información.
- Balance y cuenta de resultados de los últimos 12 meses.
- Detalle de deuda y vencimientos relevantes.
- Saldos de clientes, proveedores y existencias, cuando existan.
- Información de ventas o márgenes si la empresa ya dispone de ella.
- Contexto sobre decisiones, incidencias y cambios del periodo.
El diagnóstico no sustituye una auditoría, una revisión fiscal ni una due diligence. Su finalidad es de gestión y orientación financiera.
Conclusiones
Qué puede obtener la empresa.
El resultado no debe ser una colección de ratios. Debe explicar qué factores están moviendo el negocio, qué riesgos requieren atención y qué decisiones pueden cuantificarse con la información disponible.
Cuando una cuestión necesita más datos o un seguimiento durante varios meses, se deja expresamente identificada. La transparencia sobre las limitaciones forma parte del análisis.
- Resumen ejecutivo de la situación.
- Indicadores seleccionados y explicados.
- Alertas por prioridad y posible impacto.
- Decisiones o análisis recomendados como siguiente paso.
- Necesidades de información o mejora del dato.
Después
El diagnóstico puede cerrar una duda o abrir un proceso de control.
Algunas empresas solo necesitan ordenar una decisión puntual. Otras descubren que el problema requiere una previsión de tesorería, un análisis de rentabilidad o un ciclo mensual de seguimiento.
La contratación de un servicio recurrente no es automática ni obligatoria. Se propondrá únicamente cuando exista una necesidad clara y un alcance que pueda definirse con responsabilidad.
Cómo funciona
Un proceso pensado para llegar a decisiones, no para acumular informes.
Contexto
Entendemos las decisiones pendientes y la forma en que funciona el negocio.
Validación
Comprobamos periodos, fuentes, coherencia y limitaciones de los datos.
Análisis
Conectamos resultados, balance, caja, deuda y circulante.
Conclusiones
Entregamos una lectura ejecutiva y prioridades para la siguiente decisión.
Qué recibe la empresa
Información preparada para utilizarla en gestión.
- Informe ejecutivo con datos y conclusiones.
- Lectura de rentabilidad, liquidez, solvencia y circulante.
- Alertas priorizadas y cuestiones que requieren validación.
- Recomendaciones de análisis o seguimiento posteriores.
- Precio publicado: 199 € IVA incluido.
Preguntas frecuentes
Respuestas antes de empezar.
¿El diagnóstico es una auditoría?
No. Es un análisis de gestión elaborado con la información facilitada. No emite una opinión de auditoría ni sustituye revisiones contables, fiscales o legales.
¿Qué ocurre si los datos no están completos?
Se identifican las limitaciones y se ajustan las conclusiones a lo que puede sostenerse. Si ordenar la información exige un trabajo adicional, se delimita y presupuesta por separado.
¿El precio incluye IVA?
Sí. El precio publicado del diagnóstico financiero es 199 € IVA incluido, sujeto a confirmar que la necesidad encaja con el alcance del servicio descrito.
¿Tengo que contratar un servicio mensual después?
No. El diagnóstico puede ser independiente. Si resulta útil continuar, se explicará una propuesta separada y la empresa decidirá.
Primera conversación gratuita · 30 minutos
Empieza por entender qué está moviendo realmente la empresa.
La conversación inicial es gratuita y sirve para comprobar si el diagnóstico puede responder la necesidad sin solicitar documentación sensible por correo.
Contacto: contacto@jvtfinancecontrolling.es. No envíes documentación financiera ni datos sensibles en este primer mensaje.